Konserwatywny

Karta VIG / C-QUADRAT Fundusz Inwestycyjny Otwarty dla jednostek uczestnictwa kat. A, aktualna na dzień 30 czerwca 2025

Podstawowe informacje o subfunduszu Konserwatywnym:

To fundusz dla Ciebie, jeśli:

Chcesz zainwestować w instrumenty dłużne emitowane głównie przez Skarb Państwa i Narodowy Bank Polski.

Inwestycję planujesz na minimum rok.

Oczekujesz relatywnie niskiego ryzyka inwestycyjnego.

Interesuje Cię inwestycja o wysokiej płynności.

Akceptujesz ryzyko związane z inwestycjami w papiery wartościowe, w tym także emitowane przez przedsiębiorstwa.

W co i jak inwestujemy?

Lokujemy aktywa w krótkoterminowe instrumenty dłużne, w przeważającej części emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski. Pozostała część aktywów może być lokowana w obligacje jednostek samorządu terytorialnego oraz obligacje przedsiębiorstw z zachowaniem konserwatywnego podejścia do ryzyka kredytowego, a także w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych o charakterze dłużnym. Subfundusz jest zarządzany aktywnie.

Fundusz w skrócie:

Instrumenty dłużne Skarbu Państwa, samorządu terytorialnego, uzupełnione przez obligacje przedsiębiorstw.

Priorytet na zarządzanie ryzykiem.

Wysoka płynność.

Deklarowany przedział duracji: 0 – 2 lata.

Świadomość ryzyka

Z inwestowaniem w jednostki uczestnictwa subfunduszu wiążą się ryzyka: związane z polityką inwestycyjną (m.in. rynkowe, kredytowe, płynności, związane z nabywaniem instrumentów pochodnych, koncentracji, prawne, nietrafnych decyzji inwestycyjnych, inwestycji w specyficzne sektory lub spółki, inwestycji zagranicznych, inwestycji w inne jednostki uczestnictwa i tytuły uczestnictwa), nieosiągnięcia oczekiwanego zwrotu z inwestycji, wystąpienia okoliczności, na które uczestnik Funduszu nie ma wpływu lub jego wpływ jest ograniczony, inflacji, zmian regulacji prawnych oraz operacyjne. Pełny opis czynników ryzyka związanych z inwestowaniem w jednostki uczestnictwa subfunduszu oraz z uczestnictwem w Funduszu zawiera Prospekt informacyjny Funduszu.

Podstawowe dane subfunduszu

Profil subfunduszu:	Subfundusz papierów dłużnych

Data pierwszej wyceny:	14.10.2021

Zalecany horyzont inwestycyjny:	0,5 roku

Ryzyko SRI:	2 / 7

Aktywa netto subfunduszu (w PLN):	143 731 310

Duracja:	0,54

Minimalna pierwsza wpłata:	200zł

Minimalna kolejna wpłata:	100zł

Opłata za zarządzanie:	0,7%

Opłata dystrybucyjna:	maksymalnie 5%

Opłata za sukces:	20% wzrostu Wartości Aktywów Netto Subfunduszu na Jednostkę Uczestnictwa ponad stopę odniesienia równą zmianie wartości wskaźnika 90% (WIBOR 6M +0,25%) (ISIN: PL9999999615) + 10% WIBOR O/N (ISIN: PL9999999235)

Waluta funduszu:	PLN

Numer rachunku do wpłat:	PL 61 1140 0000 0000 2862 6800 2002

Depozytariusz:	Depozytariuszem Subfunduszu jest mBank S.A.

Fundusz stosuje Dobre Praktyki Informacyjne określone przez analizy.pl

Wyniki Subfunduszu

Zmiana wartości jednostki uczestnictwa

Wyniki inwestycyjne i średnia grupy

Okres	1M	3M	6M	12M	36M	YTD
Stopa zwrotu (%)	0,61	1,31	2,86	5,22	24,32	2,86
Średnia dla grupy (%)	0,63	1,59	3,21	6,26	26,21	3,21

Charakterystyka portfela

Największe pozycje w portfelu – TOP10

Nazwa instrumentu	Emitent	Identyfikator	Udział w portfelu
FPC0631	BANK GOSPODARSTWA KRAJOWEGO	PL0000500328	14,02%
WZ0330	SKARB PAŃSTWA RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ	PL0000117198	13,90%
WZ1128	SKARB PAŃSTWA RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ	PL0000115697	13,05%
WZ1129	SKARB PAŃSTWA RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ	PL0000111928	11,22%
WZ1131	SKARB PAŃSTWA RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ	PL0000113213	8,26%
WZ0930	SKARB PAŃSTWA RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ	PL0000118170	5,61%
PZU0727	POWSZECHNY ZAKŁAD UBEZPIECZEŃ S.A.	PLPZU0000037	3,01%
WZ0528	SKARB PAŃSTWA RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ	PL0000110383	2,86%
FPC0332	BANK GOSPODARSTWA KRAJOWEGO	PL0000500476	2,76%
IZ0836	SKARB PAŃSTWA RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ	PL0000117024	2,23%

Łączny udział instrumentów dłużnych

Łączny udział instrumentów dłużnych	Udział
Instrumenty dłużne	99,15%

Struktura

Struktura	Udział
Obligacje skarbowe	74,88%
Obligacje korporacyjne	24,27%
Gotówka i inne	0,85%

Zapadalność

Zapadalność	Udział
powyżej 5 lat	35,38%
3-5 lat	47,81%
2-3 lata	12,47%
0-2 lata	4,34%

Struktura walutowa

Struktura walutowa	Udział
PLN	100,00%

Alokacja Geograficzna

Alokacja geograficzna	Udział
Polska	100,00%
Inne	0,00%

Kupon

Struktura względem kuponu	Udział
Kupon stały	4,12%
Kupon zmienny	95,88%

Konserwatywny

Karta VIG / C-QUADRAT Fundusz Inwestycyjny Otwarty dla jednostek uczestnictwa kat. B, aktualna na dzień 30 czerwca 2025

Podstawowe informacje o subfunduszu Konserwatywnym:

To fundusz dla Ciebie, jeśli:

Chcesz zainwestować w instrumenty dłużne emitowane głównie przez Skarb Państwa i Narodowy Bank Polski.

Inwestycję planujesz na minimum rok.

Oczekujesz relatywnie niskiego ryzyka inwestycyjnego.

Interesuje Cię inwestycja o wysokiej płynności.

Akceptujesz ryzyko związane z inwestycjami w papiery wartościowe, w tym także emitowane przez przedsiębiorstwa.

W co i jak inwestujemy?

Lokujemy aktywa w krótkoterminowe instrumenty dłużne, w przeważającej części emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski. Pozostała część aktywów może być lokowana w obligacje jednostek samorządu terytorialnego oraz obligacje przedsiębiorstw z zachowaniem konserwatywnego podejścia do ryzyka kredytowego, a także w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych o charakterze dłużnym. Subfundusz jest zarządzany aktywnie.

Fundusz w skrócie:

Instrumenty dłużne Skarbu Państwa, samorządu terytorialnego, uzupełnione przez obligacje przedsiębiorstw.

Priorytet na zarządzanie ryzykiem.

Wysoka płynność.

Deklarowany przedział duracji: 0 – 2 lata.

Świadomość ryzyka

Z inwestowaniem w jednostki uczestnictwa subfunduszu wiążą się ryzyka: związane z polityką inwestycyjną (m.in. rynkowe, kredytowe, płynności, związane z nabywaniem instrumentów pochodnych, koncentracji, prawne, nietrafnych decyzji inwestycyjnych, inwestycji w specyficzne sektory lub spółki, inwestycji zagranicznych, inwestycji w inne jednostki uczestnictwa i tytuły uczestnictwa), nieosiągnięcia oczekiwanego zwrotu z inwestycji, wystąpienia okoliczności, na które uczestnik Funduszu nie ma wpływu lub jego wpływ jest ograniczony, inflacji, zmian regulacji prawnych oraz operacyjne. Pełny opis czynników ryzyka związanych z inwestowaniem w jednostki uczestnictwa subfunduszu oraz z uczestnictwem w Funduszu zawiera Prospekt informacyjny Funduszu.

Podstawowe dane subfunduszu

Profil subfunduszu:	Subfundusz papierów dłużnych

Data pierwszej wyceny:	14.10.2021

Zalecany horyzont inwestycyjny:	0,5 roku

Ryzyko SRI:	2 / 7

Aktywa netto subfunduszu (w PLN):	143 731 310

Duracja:	0,54

Minimalna pierwsza wpłata:	200zł

Minimalna kolejna wpłata:	100zł

Opłata za zarządzanie:	0,3%

Opłata dystrybucyjna:	maksymalnie 5%

Opłata za sukces:	20% wzrostu Wartości Aktywów Netto Subfunduszu na Jednostkę Uczestnictwa ponad stopę odniesienia równą zmianie wartości wskaźnika 90% (WIBOR 6M +0,25%) (ISIN: PL9999999615) + 10% WIBOR O/N (ISIN: PL9999999235)

Waluta funduszu:	PLN

Numer rachunku do wpłat:	PL 61 1140 0000 0000 2862 6800 2003

Depozytariusz:	Depozytariuszem Subfunduszu jest mBank S.A.

Fundusz stosuje Dobre Praktyki Informacyjne określone przez analizy.pl

Wyniki Subfunduszu

Zmiana wartości jednostki uczestnictwa

Wyniki inwestycyjne i średnia grupy

Okres	1M	3M	6M	12M	36M	YTD
Stopa zwrotu (%)	0,59	1,38	3,00	5,59	25,77	3,00
Średnia dla grupy (%)	0,63	1,59	3,21	6,26	26,21	3,21

Charakterystyka portfela

Nazwa instrumentu	Emitent	Identyfikator	Udział w portfelu
FPC0631	BANK GOSPODARSTWA KRAJOWEGO	PL0000500328	14,02%
WZ0330	SKARB PAŃSTWA RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ	PL0000117198	13,90%
WZ1128	SKARB PAŃSTWA RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ	PL0000115697	13,05%
WZ1129	SKARB PAŃSTWA RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ	PL0000111928	11,22%
WZ1131	SKARB PAŃSTWA RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ	PL0000113213	8,26%
WZ0930	SKARB PAŃSTWA RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ	PL0000118170	5,61%
PZU0727	POWSZECHNY ZAKŁAD UBEZPIECZEŃ S.A.	PLPZU0000037	3,01%
WZ0528	SKARB PAŃSTWA RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ	PL0000110383	2,86%
FPC0332	BANK GOSPODARSTWA KRAJOWEGO	PL0000500476	2,76%
IZ0836	SKARB PAŃSTWA RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ	PL0000117024	2,23%

Łączny udział instrumentów dłużnych

Łączny udział instrumentów dłużnych	Udział
Instrumenty dłużne	99,15%

Struktura

Struktura	Udział
Obligacje skarbowe	74,88%
Obligacje korporacyjne	24,27%
Gotówka i inne	0,85%

Zapadalność

Zapadalność	Udział
powyżej 5 lat	35,38%
3-5 lat	47,81%
2-3 lata	12,47%
0-2 lata	4,34%

Struktura walutowa

Struktura walutowa	Udział
PLN	100,00%

Alokacja Geograficzna

Alokacja geograficzna	Udział
Polska	100,00%
Inne	0,00%

Kupon

Struktura względem kuponu	Udział
Kupon stały	4,12%
Kupon zmienny	95,88%

Zarządzający subfunduszem

Fryderyk Krawczyk – Dyrektor Inwestycyjny odpowiada za Departament Zarządzania Aktywami w VIG / C-QUADRAT TFI. Licencjonowany doradca inwestycyjny (nr 537).
Z rynkiem kapitałowym związany od 2005 roku. Pracował jako zarządzający funduszami inwestycyjnymi i portfelami klientów m.in. w KBC TFI, Skarbiec TFI oraz Amundi Polska TFI. W latach 2016 - 2020 jako Dyrektor Departamentu Zarządzania Aktywami odpowiadał za obszar inwestycji kapitałowych w Alior TFI. Zarządzane lub współzarządzane przez niego fundusze były trzykrotnie nominowane do prestiżowej nagrody „Złoty Portfel” gazety Parkiet. Absolwent Wydziału Nauk Ekonomicznych Uniwersytetu Warszawskiego, specjalizacja Informatyka i Ekonometria.

Łukasz Śliwka – Zarządzający funduszami w VIG/C-QUADRAT TFI od maja 2025. Doświadczony zarządzający aktywami z ponad 10-letnim doświadczeniem w instytucjach finansowych. Specjalizuje się w zarządzaniu portfelami dłużnymi i multi-asset oraz analizie rynków finansowych. Pracował m.in. w Amundi Polska TFI oraz BNP Paribas, gdzie odpowiadał za portfele o wartości do 1,8 mld zł. Posiada doświadczenie w obszarze hedgingu walutowego, optymalizacji strategii inwestycyjnych i pracy z zespołami sprzedażowymi. Absolwent Szkoły Głównej Handlowej w Warszawie.

Zarządzający o funduszu:

"VIG / C-QUADRAT Konserwatywny to stabilne narzędzie do lokowania środków klientów oraz nadwyżek finansowych przedsiębiorstw. Jego celem jest zapewnienie inwestorom maksymalnego poziomu stabilności poprzez lokowanie aktywów w krótkoterminowe instrumenty dłużne emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP, w obligacje banków, jednostek samorządu terytorialnego, obligacje przedsiębiorstw, z zachowaniem bardzo konserwatywnego podejścia do ryzyka kredytowego."

Informacje o Towarzystwie

Akcjonariuszami VIG / C-QUADRAT TFI są Vienna Insurance Group oraz C-Quadrat Investment AG. Towarzystwo opiera się na połączeniu stabilności i innowacyjności, oferując fundusze dłużne, akcyjne, algorytmiczne oraz rozwiązania emerytalne.

Oferta

TFI oferuje 8 subfunduszy (w dwóch rozwiązaniach parasolowych) w tym inwestujący w oparciu o kryteria zrównoważonego rozwoju w formule „Light green”, trzy subfundusze dłużne, dwa akcyjne i dwa algorytmiczne. Dodatkowo zapraszamy do sprawdzenia naszej oferty emerytalnej.

Kontakt

Adres:	VIG / C-QUADRAT Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A., Aleje Jerozolimskie 162A, 02-342 Warszawa

Infolinia:	+48 22 43 15 230

Strona www:	https://www.vigcq-tfi.pl/

E-mail:	kontakt@vigcq-tfi.pl

Słownik

Profil subfunduszu – grupa porównawcza do której został zaklasyfikowany fundusz pod względem deklarowanej polityki inwestycyjnej. Klasyfikacja wynika z relacji pomiędzy trzema głównymi częściami portfela (akcyjną, papierów dłużnych i instrumentów rynku pieniężnego) oraz geograficznego zasięgu dokonywanych inwestycji.

Ryzyko – syntetyczny wskaźnik opisujący profil zysku i ryzyka danego funduszu, przyjmujący wartości całkowite od 1 do 7. Wartość
1 oznacza najniższy poziom ryzyka (jak i najniższy, potencjalny zysk), natomiast wartość 7 przypisuje się najbardziej ryzykownym funduszom (ale z szansą na najwyższą, potencjalną stopę zwrotu). Wskaźnik pozwala przyporządkować fundusz do danej kategorii ryzyka niezależnie od realizowanej polityki inwestycyjnej, przez co jest parametrem porównywalnym w przekroju różnorodnych produktów wspólnego inwestowania.

Opłata dystrybucyjna – opłata, która może zostać pobrana przy nabyciu przez Uczestnika Jednostek Uczestnictwa danego Subfunduszu. Zasady pobierania opłaty dystrybucyjnej oraz jej wysokość są wskazane w Tabeli Opłat dostępnej na stronie http://www.vigcq-tfi.pl/ oraz u Dystrybutorów.

Opłata za zarządzanie – wynagrodzenie towarzystwa funduszy inwestycyjnych za zarządzanie funduszem, które jest uwzględnione w cenie netto jednostki uczestnictwa lub wartości certyfikatu inwestycyjnego. Opłata pomniejsza stopę zwrotu z inwestycji. Wysokość opłaty za zarządzanie zależy głównie od polityki inwestycyjnej prowadzonej w danym funduszu inwestycyjnym. Im jest ona bardziej agresywna, tym opłaty są wyższe.

Opłata za sukces – wynagrodzenie zmienne, uzależnione od wyników zarządzania portfelem inwestycyjnym funduszu. Naliczana jest
w przypadku przekroczenia przez fundusz określonej w Statucie stopy odniesienia dla danego funduszu w danym roku kalendarzowym. Część zmienna wynagrodzenia może być naliczana i wypłacana również w przypadku wystąpienia ujemnej stopy zwrotu z wartości aktywów netto w jednostkach uczestnictwa. Opłata pomniejsza stopę zwrotu z inwestycji.

SFDR - Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/2088 z 27 listopada 2019 r. w sprawie ujawniania informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem w sektorze usług finansowych. Art. 8 przewiduje, że dany produkt finansowy promuje między innymi aspekt środowiskowy lub społeczny, lub oba te aspekty, art. 9 natomiast przewiduje, że dany produkt finansowy ma na celu zrównoważone inwestycje.

Duracja zmodyfikowana – miara wrażliwości cen obligacji na zmiany rynkowych stóp procentowych. Duracja zmodyfikowana funduszu będzie wyższa w przypadku dłuższego średniego okresu do wykupu obligacji znajdujących się w portfelu funduszu oraz będzie to oznaczało wyższą wrażliwość na zmianę rynkowych stóp procentowych. W przypadku obligacji o zmiennym oprocentowaniu wskaźnik ten kalkulowany jest do daty wypłaty najbliższego kuponu. Miara w uproszczeniu pokazuje o ile procent straci/zyska na wartości twoja inwestycja, jeśli stopy procentowe wzrosną/spadną o 1 punkt procentowy. Tzn. przy duracji 4, jeśli w krótkim okresie stopy procentowe wzrosną o 1 punkt procentowy, to stracisz 4% wartości swoich inwestycji. W przypadku spadku stóp procentowych o 1 p.p. wartość twojej inwestycji wzrośnie o 4%.

Nota prawna

Niniejszy materiał został przygotowany przez VIG / C-QUADRAT TFI SA i ma charakter wyłącznie reklamowy. Nie jest to dokument informacyjny wymagany na mocy przepisów prawa, jak również nie zawiera informacji wystarczających do podjęcia decyzji inwestycyjnej. Niniejszy materiał nie stanowi również oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, usługi doradztwa inwestycyjnego czy też udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, jak również nie jest formą świadczenia doradztwa podatkowego, ani jakiejkolwiek innej pomocy prawnej. Podany w niniejszym dokumencie profil ryzyka funduszu jest oparty na metodologii stosowanej w Dokumencie zawierającym kluczowe informacje (KID).

Dane zawarte w karcie, o ile nie wskazano inaczej stanowią opracowanie własne VIG / C-QUADRAT TFI, za wyjątkiem wyników inwestycyjnych, dla których źródłem jest serwis Analizy.pl

VIG / C-QUADRAT TFI S.A. oraz Subfundusz nie gwarantują osiągnięcia założonego celu inwestycyjnego, jak również określonego wyniku inwestycyjnego. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji ich osiągnięcia w przyszłości. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikami inwestycyjnymi Subfunduszu i jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz, od poziomu pobranych opłat manipulacyjnych oraz indywidualnej sytuacji podatkowej Uczestnika. Subfundusz może inwestować powyżej 35% wartości swoich aktywów w instrumenty rynku pieniężnego emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, każde Państwo członkowskie oraz państwa należące do OECD. Z uwagi na skład portfela Subfunduszu oraz realizowaną strategię zarządzania, wartość jednostki uczestnictwa może podlegać wysokiej zmienności. Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej oraz czynników ryzyka związanych z inwestowaniem w dany Subfundusz znajduje się w Prospekcie informacyjnym Funduszu oraz w KID dostępnymi na stronie internetowej Towarzystwa oraz u Dystrybutorów.

Subfundusz nie spełnia warunków określonych w art. 8 oraz art. 9 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2019/2088 z dn. 27.11.2019r. w sprawie ujawniania informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem w sektorze usług finansowych (SFDR). Informacje o pobieranych opłatach manipulacyjnych znajdują się w Tabeli opłat dostępnej na stronie internetowej http://www.vigcq-tfi.pl/. Streszczenie praw uczestników Funduszu zostało zawarte w odpowiednich postanowieniach Prospektu informacyjnego w rozdziale III „Zwięzłe określenie praw Uczestników Funduszu”. Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z Prospektem informacyjnym VIG / C-QUADRAT FIO („Fundusz”) oraz z Dokumentem zawierającym kluczowe Informacje (KID), udostępnionymi w języku polskim na stronie internetowej https://www.vigcq-tfi.pl/dokumenty.html oraz u Dystrybutorów.

VIG / C-QUADRAT TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.