3 mld zł pod zarządzaniem, szeroka sieć niezależnej dystrybucji i nowe globalne strategie inwestycyjne - VIG/C-QUADRAT TFI podsumowuje pięć lat działalności. Towarzystwo, które pierwsze fundusze uruchomiło pod koniec 2021 roku.

Na koniec września aktywa zgromadzone w funduszach VIG/C-QUADRAT TFI przekroczyły 1,5 mld zł, co oznacza wzrost o niemal 80 proc. w ciągu 12 miesięcy. Łącznie z portfelami zarządzanymi w ramach usługi asset management towarzystwo zarządza blisko 3 mld zł. Za tymi liczbami stoi budowa firmy od podstaw: stworzenie zespołu, uruchomienie procesów operacyjnych, rozwój oferty i pozyskanie partnerów, którzy udostępniają fundusze swoim klientom.

“ To był bardzo intensywny czas, można powiedzieć, że dla nas to było takie pięć lat do kwadratu. Zgodę Komisji Nadzoru Finansowego na prowadzenie działalności uzyskaliśmy w drugiej połowie 2021 roku, a pod koniec tego roku uruchomiliśmy pierwsze fundusze. Pierwszy rok oznaczał zgrywanie nowego zespołu, złożonego z osób z wielu firm, i uruchamianie wszystkich procesów operacyjnych oraz biznesowych. Jednocześnie wybuchła wojna w Ukrainie, a rynki finansowe mierzyły się ze spadkami cen obligacji i akcji oraz dużymi odpływami środków klientów. Po tym wymagającym okresie przyspieszyliśmy.” - mówi Michał Szymański, prezes zarządu VIG/C-QUADRAT TFI.

 

Zaufanie budowane na konkurencyjnym rynku

Jednym z najważniejszych osiągnięć pierwszych pięciu lat jest sieć dystrybucji obejmująca kilkunastu największych niezależnych dystrybutorów oraz trzy banki. Obecnie ponad 90 proc. sprzedaży towarzystwa realizowane jest przez podmioty niepowiązane z grupą VIG. Firma rozwija się więc przede wszystkim w kanałach, w których doradcy i klienci mają do wyboru produkty wielu krajowych oraz zagranicznych instytucji.

Skala tej konkurencji jest znaczna. Jak wskazuje Michał Szymański, zewnętrzni dystrybutorzy często współpracują z 20-30 firmami zarządzającymi aktywami i oferują ponad tysiąc funduszy. W takim otoczeniu młode towarzystwo buduje swoją pozycję zarówno wobec rozpoznawalnych globalnych marek, jak i krajowych firm z wieloletnią historią.

Zaplecze właścicielskie wspiera ten proces. Vienna Insurance Group zapewnia stabilność i zaplecze kapitałowe, a jej obecność w polskim sektorze ubezpieczeniowym wzmacnia zaufanie klientów oraz partnerów biznesowych. C-Quadrat wnosi z kolei doświadczenie w zarządzaniu aktywami na innych rynkach. Towarzystwo zamierza również stopniowo rozwijać sprzedaż przez spółki grupy VIG, traktując budowę tego kanału jako proces długoterminowy.

 

Globalne inwestycje i czytelna oferta

Firma utrzymuje prostotę oferty i dba o jej przejrzystość co nie oznacza braku innowacyjności wewnątrz produktów.

„W ciągu ostatniego roku rozwinęliśmy nasz fundusz Akcji, który koncentruje się na krajowym rynku, a jego strategia stara się ograniczać pewne słabości lokalnego rynku. To ważne by zachować odpowiedni balans, dzięki któremu nasz fundusz Akcji będzie aktywem kwalifikowanym w ramach OKI.” - mówi Michał Szymański, prezes zarządu VIG/C-QUADRAT TFI.

Największym funduszem w ofercie VIG/C-QUADRAT TFI pozostaje aktualnie Global Growth Trends, którego aktywa przekraczają 400 mln zł. Jeszcze w czwartym kwartale 2023 roku wynosiły około 20 mln zł, na koniec 2024 roku - 40 mln zł, a na koniec 2025 roku - 220 mln zł. Fundusz inwestuje na rynkach zagranicznych, m.in. w spółki technologiczne korzystające z rozwoju sztucznej inteligencji.Jego rozwój wpisuje się w rosnące zainteresowanie inwestorów dywersyfikacją geograficzną. Według prezesa towarzystwa sukces strategii jest również efektem konsekwentnej pracy zespołu: budowania wiarygodności wśród doradców i klientów, uzyskiwania solidnych wyników inwestycyjnych, przygotowywania wysokiej jakości materiałów merytorycznych oraz wspierania partnerów w sprzedaży.

“Nie boimy się trudnych wyzwań. Global Growth Trends inwestuje w m.in. wymagającym segmencie technologii, w tym sztucznej inteligencji, i inwestuje na rynkach rozwiniętych, takich jak rynek amerykański. O uwagę doradców i inwestorów konkurujemy tu z największymi międzynarodowymi firmami zarządzającymi aktywami. Dzięki żmudnej pracy zespołu udało nam się zbudować wiarygodność towarzystwa i funduszu. Dziękujemy dystrybutorom, doradcom i klientom, którzy uwierzyli, że krajowy zespół TFI może zaoferować profesjonalne rozwiązanie inwestycyjne w tak ambitnym obszarze jak zagraniczne spółki technologiczne” - podkreśla Michał Szymański.

Towarzystwo rozwija ofertę złożoną z funduszy o jasno określonych strategiach. Unika rozwiązań, których zakresy inwestycyjne nadmiernie się pokrywają, ponieważ utrudnia to doradcom i klientom zrozumienie oferty, a zarządzającym – koncentrację na poszczególnych strategiach.

W październiku ofertę uzupełnił Global Metals & Mining, fundusz inwestujący w spółki związane z sektorem surowcowym. Decyzja o jego uruchomieniu wynika z oceny długoterminowych zmian zapotrzebowania na metale. Towarzystwo wiąże je z rozwojem AI i rosnącym popytem na energię, elektromobilnością, energetyką słoneczną i wiatrową, robotyką oraz zwiększaniem nakładów na obronność. Dodatkowym czynnikiem jest przebudowa łańcuchów dostaw, służąca ograniczaniu zależności państw od Chin, m.in. w zakresie metali ziem rzadkich.

 

 

Kolejne pięć lat i cel dalszego zwiększania aktywów

Elementem przygotowań do dalszego rozwoju jest również planowane zaoferowanie Osobistych Kont Inwestycyjnych. Towarzystwo wprowadziło już odpowiednie zmiany w statutach funduszy i deklaruje, że chce zaproponować klientom oraz dystrybutorom rozwiązanie wykraczające poza samo podatkowe opakowanie obecnej oferty. Szczegóły zamierza przedstawić bliżej terminu uruchomienia OKI.

Firma rozwija także wiedzę o postawach oszczędzających. Badanie „Inwestoskop”, przygotowane wspólnie z Akademią Leona Koźmińskiego, pokazuje, że oszczędzanie nie zawsze przekłada się na gotowość do inwestowania. Jednym z praktycznych wniosków dla towarzystwa jest mocniejsze akcentowanie możliwości rozpoczęcia inwestycji od niewielkich kwot, rzędu 100-200 zł.

Podsumowując jubileusz, Michał Szymański szczególną rolę przypisuje ludziom, którzy tworzą towarzystwo. To ich doświadczenie i zaangażowanie pozwoliły rozwinąć działalność przy zasobach mniejszych niż u wielu konkurentów.

“Budowanie biznesu to przede wszystkim zespół ludzi. Udało nam się stworzyć zespół, który przy ograniczonych na tle większości konkurentów zasobach skutecznie buduje markę firmy i jej ofertę oraz prowadzi operacje. Gdybym miał wskazać, co zrobiłbym dziś  inaczej, to zdecydowaną większość tych osób zatrudniłbym wcześniej. Bylibyśmy dziś jeszcze dalej.” - podsumowuje Michał Szymański.

 

Zapraszamy do przeczytania pełnego wywiadu z Michałem Szymańskim na łamach Analizy.pl